基金当前市值是这个基金拥有的现金吗

简单的来讲，基金的净值每天都是在变化的，比如说你所买的基金今天净值为3.12，你持有的基金份额为1000份，那么你的基金今天的市值就是3120元，也就是说，如果你今天3点钟之前卖掉就能赎回3120x（1-m%）元，式中的m为赎回费率，有些基金公司在你持有基金2年以后赎回费率为零。
这么说明白了吗？

1、基金当前市值不是这个基金拥有的现金，基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。
2、基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。

基金市值是指你持有的基金份数和当前该基金的价格的乘积。1.基金当前市值不是这个基金拥有的现金，基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。2.基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。货币基金其风险性较小，基金单位净值为1，没有申购、赎回费用，一些稳健的投资者比较喜欢。其收益一般按照每万份的收益来计算，即当日货币基金收益=当天可用基金份额×当天万份收益/10000。比如，当持有基金份额10000份，万份收益为0.45，那么当天货币基金收益10000×0.45/10000=0.45元。拓展资料：影响基金交易价格的因素有哪些？1. 基金市场的活跃程度。一般来说，基金的价格和基金市场有着密切的关系，活跃程度的大小直接影响着基金交易的活跃程度及基金价格。影响基金市场交易活跃的因素主要有下列三点：基金交易成本、投资者的投机心理、基金市场的供求关系。2. 银行存款利率。对投资者来说，有着许多投资选择，如将手头的钱存入银行，或者直接投资于证券市场，或购买基金等。如果银行存款利率提高，将增加银行存款对投资者的吸引力，部分投资者将增加银行存款，减持基金，从而使基金价格回落。反之，如果调低银行存款利率，将使基金价格趋升。3. 基金单位资产净值。基金单位资产净值是基金单位的内在价值，是决定基金价格的最重要因素。基金单位资产净值高，基金价格就会相应较高，反之基金价格就会较低。基金单位资产净值主要受三个因素影响：基金管理人的管理水平、证券市场的走势及活跃程度、基金的所得税政策。