收益稳定的基金怎么选?什么样的基金收益比较稳定?
收益稳定的基金其走势一般是一条平稳向上的线,这一类基金往往可以带来更好的投资体验,也非常适合风险偏好比较低的投资者,除了看业绩走势,我们还可以从哪些指标来甄别一支基金的收益是否稳定呢?
可以看基金的投资策略,基金的表现除了受市场影响,最本质还是来源于基金的投资策略,除了货币基金,债券基金这两种固收类的基金产品,固收+策略的基金就是收益稳定的基金的典型代表,以债券资产打底,搭配少部分股票仓位增厚收益,还有就是对冲策略的基金,利用股票和股指期货进行多空对冲,市场上这类基金不算很多,固收+策略的基金近年来越来越多。 看最大回撤数据,收益稳定的基金我们一般认为最大回撤指标不超过3%。 看波动率数据,尽量选择波动率数据小于5%的基金,基金的波动率是描述基金上下波动的幅度的数据,结合波动率和最大回撤数据可以看出基金盈亏幅度。 还有一个比较常规的指标就是夏普比率,较小的波动率和回撤说明基金的风险控制很好,但是我们不仅仅看风险系数,还要基金的收益能力,夏普比率就能很好的反映基金的收益能力,一般来说,长期收益比较稳健的基金,夏普比率一般不会低于2。 同时满足低波动,低回撤,高夏普比率的基金是比较理想的投资标的,而在前面我们提到的参考数据范围内的基金大概率是一只收益稳定的基金。
可以看基金的投资策略,基金的表现除了受市场影响,最本质还是来源于基金的投资策略,除了货币基金,债券基金这两种固收类的基金产品,固收+策略的基金就是收益稳定的基金的典型代表,以债券资产打底,搭配少部分股票仓位增厚收益,还有就是对冲策略的基金,利用股票和股指期货进行多空对冲,市场上这类基金不算很多,固收+策略的基金近年来越来越多。 看最大回撤数据,收益稳定的基金我们一般认为最大回撤指标不超过3%。 看波动率数据,尽量选择波动率数据小于5%的基金,基金的波动率是描述基金上下波动的幅度的数据,结合波动率和最大回撤数据可以看出基金盈亏幅度。 还有一个比较常规的指标就是夏普比率,较小的波动率和回撤说明基金的风险控制很好,但是我们不仅仅看风险系数,还要基金的收益能力,夏普比率就能很好的反映基金的收益能力,一般来说,长期收益比较稳健的基金,夏普比率一般不会低于2。 同时满足低波动,低回撤,高夏普比率的基金是比较理想的投资标的,而在前面我们提到的参考数据范围内的基金大概率是一只收益稳定的基金。
1 个回答知言财经问答专题活动
风险和收益是成正比的开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费,收益相当于半年到一年期存款,可以随时赎回,不会亏本。债券型基金申购和赎回费比较低,收益一般大于货币型,但也有亏损的风险,亏损...
建议定投指数基金。稳定性好的基金不适合定投。看下面这个例子就明白了:7.10 基金A 2.08.10 基金A 1.59.10 基金A 1.0如果你每期定投300元,那么你的份额7.10 150份8.10 200份9.10 300份你的平均成本 900/(15...
最稳定的基金当然是货币基金了,一点风险都没有,但是收益率很低,跟银行的一年利息差不多,可以考虑嘉实货币其次是债券型基金,稍微有点风险,但是长期收益比货币型基金高,华夏希望债券还是可以的然后就是混合型,股票型,指数型了。现在虽然指数开始上升了,可是后市怎...
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