理财产品的销售管理的内容包括。
【答案】:A,D
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条:商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户,双方签字。 A项正确。第23条:对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适合购买该产品的客户推介或销售此类产品。C项错误。客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识。D项正确。第24条:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。因而B项错误。第25条:商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果。因而E项正确。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条:商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户,双方签字。 A项正确。第23条:对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适合购买该产品的客户推介或销售此类产品。C项错误。客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识。D项正确。第24条:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。因而B项错误。第25条:商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果。因而E项正确。
1 个回答知言财经问答专题活动
A,D
D
实现理财资金的募集。理财投资管理即理财业务的资产端管理,即通过规定的业务流程将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的,并通过持续的投后管理,按照约定收回投资本金及收益的过程。B项错误。不存在客户端管理的概念。C项错误。理财...
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