个人账户进账100万会被查吗?
个人账户进账100万一般不会被查,即使被查,只要是合法的收入,对用户也不会造成什么影响。
银行一般要查也是查一些可疑转账,比如一个普通的企业职工,每个月银行卡的流入主要就是工资收入,金额大致都在一万元左右,最近几天开始,每天的账户突然连续有多笔款项汇入,且金额都不小或者金额都接近大额交易的标准下限,那么银行肯定会查这样的可疑转账。
正常而言,每一家银行都会设置有可疑交易的监测标准,标准基本都是参考《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,再结合银行自身的内部政策制定,这个标准包括并不限于客户的身份、过往的交易行为、可疑交易的资金、可疑交易的来源、可疑交易的流向等等因素,一旦资金交易触及以上标准中任何一个行为,系统就是提示可疑交易。
当然提示可疑交易,并不代表资金就有问题,比如一个普通人,某天账户突然入账1000万元,显然这笔交易不仅是大额交易还是可疑交易,属于重点监控对象,不过银行反洗钱岗位人员一看汇入方为体彩中心的公司账户,那么就知道这笔资金是彩票中奖,属于合规的。
银行一般要查也是查一些可疑转账,比如一个普通的企业职工,每个月银行卡的流入主要就是工资收入,金额大致都在一万元左右,最近几天开始,每天的账户突然连续有多笔款项汇入,且金额都不小或者金额都接近大额交易的标准下限,那么银行肯定会查这样的可疑转账。
正常而言,每一家银行都会设置有可疑交易的监测标准,标准基本都是参考《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,再结合银行自身的内部政策制定,这个标准包括并不限于客户的身份、过往的交易行为、可疑交易的资金、可疑交易的来源、可疑交易的流向等等因素,一旦资金交易触及以上标准中任何一个行为,系统就是提示可疑交易。
当然提示可疑交易,并不代表资金就有问题,比如一个普通人,某天账户突然入账1000万元,显然这笔交易不仅是大额交易还是可疑交易,属于重点监控对象,不过银行反洗钱岗位人员一看汇入方为体彩中心的公司账户,那么就知道这笔资金是彩票中奖,属于合规的。
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