基金买入净值到底按哪天的算

基金买入净值到底按哪天的算
基金买入净值按哪天的算?大多数第一次买基金的人或许不清楚的问题，对于基金的买入净值到底是怎么算的，时购买当天的相关净值吗?以下是小编整理的基金买入净值按哪天的算，希望可以帮到大家。
基金买入净值按哪天的算
基金确认份额当天就会计算收益，基金实行T+1交易，交易日当天买入基金，按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，也就是交易日当天买入基金，第二个交易日计算收益。基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。
三点前买的是按今天价格吗
如果你是在交易日下午3点前买入的话，是按照当天基金的净值进行计算的，通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。(这里提示下，QDII类基金受到时差、外汇管制等各方面原因的影响，一般要推后1~2个交易日)
如果在非交易日，是否是下午3点前买入相差不大，都属于非交易时间，统一按照未来最近一个交易日当天的净值进行计算，基金盈亏情况，相应的也要往后延一天才能看到。比如周六申购的，那么周二确认，周二净值更新后可查看基金盈亏。
周六、周日和国家法定节假日是不进行交易的。尽管网上或者手机App可以7x24小时进行全天候交易，但实际上也是要等到最近的交易时间才能进行成交和确认。
赎回卖出是遵循先进先出的原则吗
基金赎回时有个原则叫“先进先出”。这个原则一般在基金赎回时才会用到，也就是说当你多次购买同一只基金，在卖出时，会按照购买的时间顺序，自动优先赎回先买入的份额。就好比排队等公交车，先到的人排在队伍的前面，就可以优先上车。
一般在基金的招募说明书或者是基金合同里面都会有这样的说明：
赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;因为一般情况下，普通开放式基金的赎回费率：持有期限越长，赎回费率越低，甚至会免收赎回费。越早买入的基金份额，持有时间越长，相应地赎回费率也就越低，赎回时采用先进先出原则，先赎回买入持有时间长的份额，就显得合乎情理了。
假设某只基金当持有时间小于7天时收取1.5%赎回费，大于等于7天时收取0.5%手续费，半年前该基金净值为1。
我们在半年前花10000元买入这个净值为1.0000的基金，此时得到份额为1000/1=10000份。
三天前，此基金净值为2.0000，我们又花10000元买入，此时得到份额为10000/2=5000份。
今天选择卖出，卖出时需选择卖出份额，若卖出的份额小于等于10000份，则不会有1.5%赎回手续费，而是会收取0.5%赎回费，因为这10000份是半年前买的。
如果赎回份额为11000份，那么这10000份会被收取0.5%赎回费，这1000份会被收取1.5%赎回费。