qdii基金赎回时间
基金市场中,唯一能够实现T+0交易的莫过于货币基金,多数基金赎回时间为T+1等等,那QDII基金赎回时间是多久?怎么算的?
(配图来源网络)
QDII基金赎回时间:
封闭期结束后QDII基金是每日公布净值,不过是T+2日公布T日净值。QDII基金赎回资金的到账时间大概10天左右,不同渠道略有差别:
网上直销基金赎回:T+8日到账
代销渠道的基金赎回:T+9日到账
需要注意的是:
如果投资者的基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割之前赎回,算作当天赎回;如果投资者的债券基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割之后赎回,算作次日赎回。
QDII基金赎回时间长的原因:
因为QDII产品是在全球市场进行投资的,由于时差导致的交易时段不同,不同地区币种也不同,所以每日资产结算以及净值计算比单一市场要慢,基本是跨工作日公布净值。这样的话也就决定了它的赎回时间会相对的比一般的基金赎回时间长一些。
虽然如此,但是大家还是非常倾向于投资QDII基金产品,因为它能获得比一般基金更多的预期年化预期收益。但是这也是存在风险的。我们就来了解一下它的风险有什么。
基金赎回计算:
基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
赎回总额=赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
如果投资人在申购时选择后端申购模式,则赎回份额的计算方法如下:
赎回总额=赎回份额赎回当日基金份额净值
后端申购费用=赎回份额申购当日基金份额净值后端申购费率
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用
(配图来源网络)
QDII基金赎回时间:
封闭期结束后QDII基金是每日公布净值,不过是T+2日公布T日净值。QDII基金赎回资金的到账时间大概10天左右,不同渠道略有差别:
网上直销基金赎回:T+8日到账
代销渠道的基金赎回:T+9日到账
需要注意的是:
如果投资者的基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割之前赎回,算作当天赎回;如果投资者的债券基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割之后赎回,算作次日赎回。
QDII基金赎回时间长的原因:
因为QDII产品是在全球市场进行投资的,由于时差导致的交易时段不同,不同地区币种也不同,所以每日资产结算以及净值计算比单一市场要慢,基本是跨工作日公布净值。这样的话也就决定了它的赎回时间会相对的比一般的基金赎回时间长一些。
虽然如此,但是大家还是非常倾向于投资QDII基金产品,因为它能获得比一般基金更多的预期年化预期收益。但是这也是存在风险的。我们就来了解一下它的风险有什么。
基金赎回计算:
基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
赎回总额=赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
如果投资人在申购时选择后端申购模式,则赎回份额的计算方法如下:
赎回总额=赎回份额赎回当日基金份额净值
后端申购费用=赎回份额申购当日基金份额净值后端申购费率
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用
1 个回答知言财经问答专题活动
开放式基金赎回一般流程为:t日未报、t+1报、t+2完成,基金申购和赎回需要通过T+2日系统确认,才能说是成功的。在报告日(t日)显示没有报告是... 四舍五入部分所代表的资产归基金所有。例如:投资者赎回基金1万份基金份额,持有时间为1年半,适用赎回率为0.25%,假设认...
所以一般的开放式基金是4个工作日左右。 扩展资料:赎金额的处理方法:赎金额乘以实际有效赎份额乘以申请当日基金份额净值,并扣除相应费用,四舍五入至小数点后两位,四舍五入部分所代表的资产归基金所有。例如:投资者赎基金1万份基金份额,持有时间为1年半...
四舍五入部分所代表的资产归基金所有。例如:投资者赎回基金1万份基金份额,持有时间为1年半,适用赎回率为0.25%,假设认购日基金份额净值为1.05元,赎回日基金份额净值为1.25元,采用后端收费方式。参考资料来源:百度百科基金赎回
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