保险公司的理财顾问是做什么的？

理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。
说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。
对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。
并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。
　　理财顾问的工作主要包括：
　　与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
　　指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
　　针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
　　及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财顾问，的确也是保险业务员，只是性质不一样，因为需要对客户的需求做出合理分析，其实也就是高级营销员。
进入寿险的话，基本上每个职位都需要先经历销售，除非你后台硬或者学历很高，可以直接进入管理层。外地的人，如果与人沟通技巧比较强，善于亲近别人，自己本身素质比较高，可以和各种各样的人谈得来，就适合，其实，说实在的，就是你做生意之前，先和客户成为朋友~~
理财顾问是保险公司的最低职位,刚进去考证之前叫理财专员,考完证之后才真正的是保险销售员,当然职务就从理财顾问开始做起了...等升到业务组经理就可以看个人喜好看还是不是去卖了,你也可以增员的,搞组织的.当然也可以一边卖一边增员搞组织了.那些一点也不卖的是内勤文员讲师之类的,讲师如果还是兼职的话那么也要卖了....手打请加精^_^
理财顾问就是卖保险了，只是换个好听的名称而已。保险公司说白了也就是传销，你进去肯定是卖保险。
就是销售保险的业务员
外地的也不是不可以做，但是靠陌生拜访出保单几率太低，刚入行容易饿死或者失去信心。可以去培训了解一下，不赞成以其为主要职业发展。
说传销的人不是被保险伤害了,就是不懂.

理财顾问是销售保险,最真实的名字叫"保险代理人",想不卖的话等做得比较不错,而且授课方面也很好的话,可以要求转内勤的,一般情况下公司很乐于这样的人转内勤.
教你买保险的`
就是告诉你买哪个保险收益大``
阅读 29 次 更新于 2024-11-19 05:40:36 我来答关注问题0
8 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 理财顾问是做什么的?

    一般要看业务复杂程度,实习期1个月到半年时间主要对日常工作流程有了实地的、细致的了解,更重要是与前辈有经验老师虚心学习,对于行业有深入的认识。感受到了自己今后事业发展的方向,也明确了自己当前的不足。一名理财顾问的工作主要包括:与客户会谈和沟通,掌握客户的信息...

  • 知言网 理财顾问具体是干什么的

    与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见,...

  • 知言网 寿险理财顾问是做什么的

    是这样的,寿险理财顾问确实是卖保险的。 保险法规定,保险从业人员至少得是初中以上文化水平。部分寿险产品需要代理人大专以上文凭,从业到一年以上才可以销售。 现在的保险公司通常录取人的时候都会要求大专以上文凭的,因为中国前些年保险代理人素质较低,闹出许多...

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