内扣法和外扣法计算基金的区别?
计算方法不同:
外扣法公式:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额面值
内扣法公式:
净申购金额=申购金额-申购金额*申购费率
申购费用=申购金额*申购费率
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额面值
例如:假设准备申购某基金10000元,申购费率为1.5%,基金净值为1元。用内扣法算:净申购金额=10000×(1-1.5%)=9850 所得份额=9850/1=9850用外扣法算:净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22 所得份额=9852.22/1=9852.22
扩展资料
1、如果是货币基金,计算方式如下:
当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2、如果是非货币基金,计算方式如下:
当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
参考资料:
百度百科-内扣法
百度百科-外扣法
外扣法公式:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额面值
内扣法公式:
净申购金额=申购金额-申购金额*申购费率
申购费用=申购金额*申购费率
申购份额=(申购金额-申购费用)/基金份额面值
例如:假设准备申购某基金10000元,申购费率为1.5%,基金净值为1元。用内扣法算:净申购金额=10000×(1-1.5%)=9850 所得份额=9850/1=9850用外扣法算:净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22 所得份额=9852.22/1=9852.22
扩展资料
1、如果是货币基金,计算方式如下:
当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2、如果是非货币基金,计算方式如下:
当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
参考资料:
百度百科-内扣法
百度百科-外扣法
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