如何成为一名专业理财师

金融理财师的专业知识涉及人生设计和人生规划、金融资产运用设计、不动产运用设计、保险和风险的均衡设计、税务设计、财产继承设计和事业传承设计等方面。其中的有些内容我们似乎在经济学、金融学、会计学或不动产、税务、法律等专门领域中接触到过，但是一定要注意它们与“个人理财”的区别，因为很多知识并不可直接移植采用。

金融理财师要做的工作是“个人理财”（Personal Finanace）,对Finanace我们可能很熟悉，但Personal在这里不仅仅是一个简单的形容词。财政以政府为中心、会计以企业为中心，而理财是以消费者（普通生活者）为中心。Personal Finanace是以实现个人和家庭的人生幸福为目标的资产形成学和保存继承论。我们即便了解“公司理财”（企业财务）和“政府理财”（公共财政），但要注意企业会计和国家财政的有些原理及其说明并不适用于“个人家计”的决定和思考方法，因为各自的研究对象和思考方法不同。以“不景气”为例说明如下：

经济学是从宏观上研究：什么是不景气？怎么会形成萧条？金融学是从应用上讨论：怎样分析不景气的机制及制订克服萧条的金融政策。理财学则是从现实生活中考虑：个人应怎样对付不景气时代的资产运用等。

而且，作为“个人理财”对象的“家计”在不同时代其思考方式也有所不同。例如，在间接金融的前提下，“家计”以勤劳、节约、储蓄为中心；而在直接金融的前提下，“家计”则以投资为中心。

同时，金融理财师进入了个人理财领域以后，在考虑现实生活中顾客不同的人生设计、价值观、充实感、人生价值（存在价值）和不同人生计划的前提下，在现有的税制、年金等各项制度及金融机构等所能提供的各种产品中，思考具体的资产运用方法时，又可适当地借鉴财政、金融、会计的技法和充分运用在储蓄、投资、税金、养老金、保险、不动产、财产继承方面的知识。

进行理财师的资格认证
金融理财师

是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

如果你有志于从事银行行业,你可以先去考银行从业证书,来的实在点.如果是想当柜员的话,必须想考会计从业资格.国家助理理财规划师,这个级别更高了,而且费用也挺昂贵的.你可以先考银行从业资格(个人理财).等工作接触理财产品熟悉了,再去考国家理财规划师相对经济会宽松点而且更容易些

　　1、目前我国已经有“金融理财师”认证考试，如果想成为一名专业的理财师，就可以学习相关的内容，并通过考试。

　　2、金融理财师的专业知识涉及人生设计和人生规划、金融资产运用设计、不动产运用设计、保险和风险的均衡设计、税务设计、财产继承设计和事业传承设计等方面。
　　3、其中的有些内容我们似乎在经济学、金融学、会计学或不动产、税务、法律等专门领域中接触到过，但是一定要注意它们与“个人理财”的区别，因为很多知识并不可直接移植采用。

只要你具备相关专业的工作经验四年以上或者本科专业文凭就可以报考理财师了,专业方面需要学习会计,财务管理,经济法等相关专业课程十多门,现实中如果有一定的理财经验就能对所学的知识融会贯通了.