构建基金投资组合需要注意什么

构建投资组合注意事项对于基金组合应该有“八忌”：没有明确的投资目标、没有核心组合、非核心投资过多、组合失衡、基金数目太多、费用水平过高、没有设定卖出的标准、同类基金选择不当。
建立核心组合
首先，投资者要根据自己的风险承受力确定一个明确的投资目标，然后选择三至四只业绩稳定的基金，构成核心组合，这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合，至于短期投资目标的核心组合，短期和中期波动性较大的基金则比较适合。
投资多元化增加收益
其次，在核心组合之外，不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资 于某类股票或行业的基金，以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。小盘基金也适合进入非核心组合，因为其比大盘基金波动性大。例如核心组合是大盘基 金，非核心搭配则是小盘基金或行业基金。但是这些非核心组合的基金也具有较高的风险，因此对其要小心限制，以免对整个基金组合造成太大影响
注重分散风险
投资领域有一句话：鸡蛋不要放在一个篮子里，很多人都懂，意思是要分散风 险。这里需要强调的是，整个组合的分散化程度，远比基金数目重要。如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业，即使基金数目再多，也没有达 到分散风险的目的。相反，一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。
另外，对于组合中的各基金的业绩表现，投资者应定期观察，将其风险和收益与同类基金进行比较，并适时考虑更换。这样也可以在一定程度上分散风险。
基金组合应结合自身所处生命周期，承受风险能力与投资期限而投资多只各类型基金，均衡风险管理，增强投资的稳定性，使基金投资 在各个阶段都能获得较好的收益，而不能简单地将股票基金累计相加。
最后还有重要的一点就是多参考专业人士的意见，多看一些经验丰富，经过市场检验的团队给出的专业投研报告。领先基金有一只研究团队很厉害，能给出很棒的基金组合，可以参考一下

构建基金投资组合需要注意的是看这个组合是否可以穿越牛熊，如何构建穿越牛熊的投资组合？
三思君觉得，穿越牛熊的投资组的核心有两点，分别是“不发生亏损”和“资产配置”。
1.不发生亏损
其实做任何投资，我们都知道一点，那就是保住本金。因为只要发生了亏损，那么你需要冒更高的风险才能把它赚回来。
举个例子，一只股票下跌了10%，那么解套需要上涨11.11%；下跌20%，解套需要上涨25%；下跌30%，解套需要上涨42.86%；下跌50%，解套需要上涨100%。
从这组数据可以看出，发生亏损和把亏损赚回来的难度是不一样的。
所以为了不发生亏损，你需要对产品的风险要有清晰的认识，还有就是不要动不动就要满仓。因此在建构组合的时候，适当配置一些固定收益类的品种(比如债券基金、货币基金等）是很有意义的。
可能有些投资者会说，配置这些连通货膨胀都跑不赢的债券基金，没有什么用。
其实经常看三思君文章的朋友应该知道，债券基金虽然长期看收益确实不如偏股型基金，但是当股市出现大幅回撤的时候(比如2018年)，债券基金往往会有一个不错的表现，所以即使股市跌惨了，大家的亏损也不至于伤筋动骨。
2.资产配置
俗话说的好，“不能将鸡蛋放在一个篮子里”，在构建投资组合的时候也是一样，要避免将资产投资到的单一资产上。
因为投资单一的资产如果出现波动的话，那么对投资组合的打击将是致命的。所以我们在构建组合的时候，尽量把资产分散在不同的市场和板块里面。通过持仓的分散来抵御单一资产的波动。
第二，就是尽量在相关性较低的品种之间进行选择。因为相关性很高的资产往往会同涨同跌。
比如中小板和创业板，从过去5年多的走势来看，基本上就是同涨同跌的。所以如果你同时投资了中小板和创业板，并没有起到分散投资的作用。

最后就是在不同资产之间分配合适的比例(比如债券配置多少，股票配置多少，大盘配置多少，海外市场配置多少等)。
至于各种资产之间比例是多少，这需要跟投资者自身的风险承受能力以及投资预期决定的。比如风险承受能力较高的投资者，可以考虑股基为主的“绿巨人”组合。如果投资者比较保守，则可以考虑债基比例居多的“我要稳稳的幸福”组合。