什么是基金净值？与市场价值有什么区别么？能举例说明么？谢谢

基金净值，又称基金单位净值，是指基金的总资产价值除以基金总份额。基金净值反映了基金在某一时间点的实际价值，是投资者在购买或卖出基金时，确定基金价格的重要依据。市场价值，又称市值，是指在公开市场上交易的证券或资产的价值。市场价值通常与供求关系、投资者情绪和市场环境等因素有关。基金净值和市场价值的区别主要在于：1.计算方式不同：基金净值是基金总资产价值除以基金总份额，而市场价值则是在公开市场上交易的证券或资产的价值。2.影响因素不同：基金净值主要受基金所持有的资产价值、投资策略和费用等因素影响，而市场价值则主要受供求关系、投资者情绪和市场环境等因素影响。3.参考意义不同：基金净值是投资者在购买或卖出基金时，确定基金价格的重要依据，而市场价值则是衡量投资组合或企业价值的重要指标。例如，假设有一只基金A，总资产价值为1亿元，总份额为1亿份，那么基金A的基金净值为1元。如果基金A在市场上交易，假设市场价格为1.2元，那么基金A的市场价值就是1.2亿元。在这个例子中，基金净值反映了基金A在某一时间点的实际价值，而市场价值则反映了基金A在公开市场上的交易价值。