基金持有金额和持有份额为什么不一样

1、定义不同，表现形式不同。其中基金持有份额是指投资者持有基金的数量，一般是在基金买入时决定的，基金金额除以基金单位净值就是持有的基金份额;而基金持有金额是指基金的总资产，基金总资产=基金单位净值*基金持有份额。一般情况下，基金单位净值上涨，那么基金总资产就会增加，意味着基金获得收益。基金净值下跌，基金总资产就会下跌。2、基金持有金额和持有份额是不同的，这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和基金的金额不一致。3、在进行基金赎回的时候，一定要注意是按照持有金额申请赎回还是按照持有份额申请赎回的。拓展资料:一、基金持有份额基金持有份额，就是这支基金你持有多少份。基金的计量单位时份，计价单位才是元。基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。基金份额是由基金发起人向投资者公开发行的，持有该基金份额的用户可以对该基金享有分红、取得清算后剩余财产等其他权利。二、基金持有金额持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。三、基金收益率：假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是多少。对此这里分三种情况进行一下分析。由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0市价P>初始购买价P0初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

基金持有份额是指对某种基金总数占比多少，是指占有率。 持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

基金购买是用金额买入、转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

平安银行代销多种基金，每种基金的规定是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-更多-基金，搜索对应的基金名称进行了解。基金申购后需要等基金公司进行确认，如果您是在交易日15点前购买的，一般会在T+2个交易日进行确认(具体确认时间以基金公司为准)，确认后您可以查询持仓份额。基金认购成功后，确认时间是基金成立日+2个交易日，即该基金募集结束，基金公司宣告产品成立后的第三个交易日即可查询确认份额信息。

基金交易是以未知价原则进行，“金额申购、份额赎回”原则：即申购以金额申请，赎回以份额申请，同时基金申购或赎回可能会涉及到手续费，具体以基金公司官方为准。

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因为这两个完全是两个概念，原本就不一样，具体区别如下：1、意义不同：基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。2、表现形式不同：基金购买是用金额买入，后转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。金额是持有的总市值，份额就是数量。拓展资料：一、基金估值的主要方法：1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。5、未上市的其它证券以其成本价计算。6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。二、价格的计算：基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

资金基金持有的金额和份额是不一样的，份额是表现你持有基金的份数，持有基金的金额是持有的份数乘以现价等于持有的金额。就像股票一样，你买100股股票这是份额，100股股票的金额应该是份额乘以股票的现价。

持有金额是指基金总资产，持有份额是基金总资产除以当前基金单位净值得到的基金份额。

因为两者的单位不同且净值基本上不为1
持有金额等于持有份额乘以单位净值，而单位净值基本不为1，所以持有金额不等于持有份额。