想找个投资理财顾问,怎么找?

现在世面上的投资公司基本信誉度不高,我国的这方面体制还不是很健全,希望你选择时要慎重,如果真想的话,可以去银行,每家银行都有自己的客户理财机构,别的不说,信誉至少可以保障。
  寻找投资理财顾问方法:
  一、善于倾听

  理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求,而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。
  好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求;需要为客户提供具体的理财方案,进而帮助他们实现,需要认真倾听客户的问题,进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听,而不是高谈阔论。
  二、对交际充满兴趣
  好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉,因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会,而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获,因为这是一个与人交际的行业。
  三、善于提问
  一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。
  1、健康状况如何?这直接关系到客户的挣钱能力,以及是否需要强化保险计划。
  2、需不需要负担父母的生活费用。
  3、会不会财产继承或赠与的可能。
  4、几年内会不会有大笔的开销,如购买房子、汽车、修护房顶等。
  5、有没有建立起系统的退休计划,RRSP额度是否全部用完。
  6、是不是有足够的保险,公司的保险具体保障额度是多少,个人购买的保险品种是什么和额度是多少。
  7、有没有为孩子的教育存钱,政府的补贴是否全部得到。
  8、个人和配偶的税率是多少,收入是不是会有大的起伏。
同意二楼的说法!
阅读 36 次 更新于 2024-11-15 09:34:36 我来答关注问题0
  • 陌生拜访、电话拜访、老人指导、组训教导、熟人开始等等都是教你怎样的对待你将展业的客户,当然了这是必须要面对的,也是必须要掌握的。你也可能按上述的要求都做了,为什么效果不好呢?我想和你说的是:做为你这样一个刚步入保险领域的新手,你一定要搞清楚什么是主要的,什么...

  • 先学会量入为出,有了结余才能理财 备用金为家庭36月的支出额,投资比例为(80年龄)%,保险为年收入的1012%。如果还有节余可以做储蓄。

  • 可以去顾问易找的,他们有理财顾问的,给我推介的理财产品是非常适合我的。

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