金融理财师需要了解客户哪些信息资料

作为理财师，想要了解客户需要知道3个方面的信息：
1、客户基本的信息
姓名、年龄（初步判断客户的抗风险能力）、年收入等，
如果在客户同意的情况下，还需要了解客户的具体存款；
2、需要给客户做“风险测试”
明确客户的风险类型，不推荐不适合的投资工具；
3、了解客户的投资偏好
在复合客户风险偏好的情况下，给客户推荐他偏好的投资工具。

需要了解客户收入水平，从而知道客户风险承受能力。
还要了解客户的风险偏好类型，不喜欢风险的你还推荐他买股票基金，早晚会失去这个客户。
如果您的问题得到解决，请给与采纳，谢谢！