理财经理最重要的合规风险是什么

有人说现在银行的理财师相当于产品推销员,对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多,为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心,本质是以客户需求为核心的营销,不是以产品销售为目的而推销。2007年先后参/加了AFP和CFP的培训,虽然说,在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识,也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中,因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求。但是,只要我们具备系统性的理财规划知识,并在实际工作中有意识的加以运用,不但自己的理财服务水平有质的变化,服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念,善莫大焉!

  时至今日,银行理财师依然面对营销任务的压力,但我的工作原则是:营销任务放一边,领导压力需顶祝只有以客户利益为中心,实实在在为客户利益着想,建议客户在做好资产配置的基础上,实现投资收益的最大化,让客户成为理性的投资者,才能使理财成为有源之水、有本之木。其实,客户利益与银行长期利益是一致的
理财经理最重要的合规风险就是要对客户进行充分的完整的风险提示,根据客户的风险承受能力,选择恰当的产品
理财最重要是规避风险。你可以购买货币基金。这种基金风险很小的。和国债回购。
你猜经理最重要的合规风险就是操作风险,以及信用风险
阅读 29 次 更新于 2024-12-26 02:20:52 我来答关注问题0
  • 风险是指由于将来情况的不确定性而使决策无法实现预期目标的可能性。在进行一项投资决策或筹资决策时,如果只有一种结果,就不存在不确定性,可以认为此项决策不存在风险;但如果这项决策有多种可能的结果,实际的结果就有可能偏离预期的目标,则认为存在着风险。而且,这种偏离程...

  • 银行产品的风险 主要看你购买的是什么产品。。但是大体上 分位以下几种 1:人为风险:管理你资产的人员能力和素质问题导致的一些不必要的损失 2:市场风险:这个是根据国内的行情的变化而造成的 3:政治风险:这个不好给你说,你懂的。 4:国家风险:这...

  • 合规风险指的是持续收集合规风险信息,进行必要的筛选,比较,分类,组合等,有效识别合规风险。合规风险指的是银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损...

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