理财规划师和职业投资人有什么区别？

理财规划师和职业投资人区别在于: 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。职业投资人就是职业经理人，是指在一个所有权、法人财产权和经营权分离的企业中承担法人财产的保值增值责任，全面负责企业经营管理，对法人财产拥有绝对经营权和管理权，由企业在职业经理人市场中聘任，而其自身以受薪、股票期权等为获得报酬主要方式的职业化企业经营管理专家。
区别很大啊。
理财规划师，通俗来说可以简单理解为销售和顾问的角色，主要是帮高净值个人、家庭/家族、企业等根据他们的资产状况、风险承受能力和投资偏好以及投资需求等帮助他们把资产分散风险、组合投资以达到保值增值、避税避险、子女教育传承等需求，可以说是卖东西的人。
职业投资人，可以简单分为两种，一种是没有固定职业，以炒股、炒房等获取高额收入的人，可以理解为传说中被动收入足够多到不用工作的人；一种是类似于天使投资人，自己有足够的本金来直投企业或项目的人，可以说是买东西的人。
由于这两种人往往都是在自己非常熟悉/擅长的领域投资，无法覆盖全部资产类别和服务等，这个时候理财规划师可以为职业投资人服务。
规划师注重的是合理规避风险保障收益合理化，投资人注重的是客户群，能力比较差，大多都是靠嘴说话
都是专业人员，可能就是领域有所不同吧。
阅读 28 次 更新于 2024-11-16 16:00:15 我来答关注问题0
5 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 投资理财规划师是什么?

    投资理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。将来可以做个人理财规划师,也可以做公司理财规划师。国家理财规划师要考证的。

  • 知言网 理财规划师跟证券经纪人有什么区别?

    证券经纪人是代理客户买 券,相当于中介。在证券交易中中,证券投资人相互之间不是直接买 券,是通过证券经纪人来买 券的。 理财规划师为客户提供全面理财规划。你要运用理财规划的原理、技术和方法,对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服...

  • 知言网 理财规划师和证券从业资格证

    看你想进银行还是证券类公司了。 理财规划师(CFP)在银行还是有用的,升职加薪都有用。 证券从业资格嘛用没有,不过要想在证券类公司干,就必须考。 你学会计的,当然考注册会计师(CPA)最实惠了!只要考上,在哪里都会把你当个人物的!

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