请大家帮忙写一份个人理财计划书

分析：黄先生现无车贷房贷，有资产投资，财务状况良好。现需要组建个幸福的家庭，有必要购买房子，按120平方米算，首期20万，月供3000.黄先生没有任何保障，在购买房子后，还有100万的房贷，他需要一份较高额的人寿保险，如两存分工+意外+定寿，较为全面的保障，保额大概在50万，大概年保费在4万左右。剩余资产状况是，10万存款，50万股票投资，工资收入5000元，年收入为：（假定股票收益率为20%）16万
我晕，这不是
fundamental of financial management
这本英文教材里面的题吗？
整理客户信息，用简单明了的
明确客户的理财目标
1帮顾客规划财务安全。主要体现在建立现金保障体系、完善保险保障。
2明确顾客需求，计算资金。通过投资解决。
3合理安排消费情况。提供客户详尽的消费指导，如购房中如果顾客有住房公积金可以先申请住房公积金贷款，不足的在用商贷完成，提示目前第一次个人住房商贷可以由7折利率优惠。等其他一些。
4完善其他一些:如税收筹划、教育规划、养老规划问题。如果顾客还有意愿完成财产的传承也需要帮他完成。
保险．5分之1
存款，3分之1．
股票．3分之1．
理财产品，（其余）
阅读 43 次 更新于 2024-11-19 22:36:20 我来答关注问题0
4 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 个人理财计划怎么写

    写句两句能说清楚找帮写呗做作业

  • 知言网 怎样写理财规划书

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  • 知言网 个人理财计划怎么写格式?

    如果有换房计划公积金可以使用,不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价,不好建议。 以上建议,谨供参考,毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的(我们结业前做=一=个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕),我就不详细做了。 按以上去做,抓住当前的...

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