如何向客户介绍银行理财产品？

农行的理财产品有哪些你可以先去了解一下，我所知道的一般是短期理财，黄金，基金，银保等等，根据客户的需 荐比较热门的理财产品，比如说短期理财，一般针对大金额的短期存款客户，就可以根据客户的存款时间和金额推荐相应的产品。实际情况呢需要先和客户沟通熟悉起来，从聊天中了解到客户的实际情况，并适当推荐合适的产品，即使没有销售成功也要先打好关系，方便下次联系，我了解到的就这么多，希望对你有帮助。
首先是要了解产品，如果自己都不了解产品，那么你推销起来也是会很有困难的，而且自信心也会不足。银行产品无非就是理财或者保险，要从资金起点、收益、期限、投资标的、风险性等，最起码得是客户经常问到的，毕竟在他们眼里你是专业人士，不能被客户问倒。
其次是做好客户分类，例如：老年人一般接受不了风险，那么你在推销产品的时候就要尽量推销风险性产品给他们。
最后是要有责任心，现在的金融业缺少服务，做金融的一定要把服务考虑到业务范围内，这样你才能做久做大，毕竟这不是一次营销的事，更多的客户是积累出来的。
个人意见，仅供参考。
先了解客户基本情况（年龄段、存款情况、理财需求等），并通过问卷调查了解客户的风险喜好情况，综合判断后向客户推荐保守型、稳健性或积极型的理财产品或产品组合。
阅读 24 次 更新于 2024-11-14 13:18:22 我来答关注问题0
3 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 如何向客户介绍理财?

    1、对产品非常熟悉,了解产品的优势以及性能,向客户介绍产品,这样才能说差卖或清楚产品的优势与好处。并且需要介绍的人口齿伶俐,不要吞... 然后主要去说产品的优势和性能。 3、要以客户的角度帮助客户去做产品介绍,企业向客户做产品介绍的时候,不要总是说自己的...

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    首先你要熟悉下所有理财产品,我所知道的一般像丰登宝等等,根据客户的需 荐比较热门的理财产品并适当推荐合适的产品,

  • 知言网 如何向客户推荐理财产品

    首先一定要对产品进行必要筛选甚至尽调,确定产品的安全性及相关材料的真实性后再向客户推荐;其次,要知道客户的投资额度、投资门槛、风险偏好、投资期限等相关信息,做有针对性的推荐;第三,也是非常重要的,与客户保持较好的私人关系

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