个人理财案例分析题：急求助，谢谢！！

首先记录财务情况。能够衡量就必然能够了解，能够了解就必然能够改变。如果没有持续的、有条理的、准确的记录，理财计划是不可能实现的。因此，在开始理财计划之初，详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您： 1、衡量所处的经济地位———这是制定一份合理的理财计划的基础2、有效改变现在的理财行为3、衡量接近目标所取得的进步。特别需要注意的是，做好财务记录，还必须建立一个档案，这样就可以知道自己的收入情况、净资产、花销以及负债，可以通过软件来完成，如佳盟个人信息管理软件。接下来根据自己的财产情况、风险承受情况选择适合自己的投资理财项目，多学习一些理财投资的知识。
案例分析题：小张先生未婚，两年多积攒下了20万元存款，月收入1万元，月开支情况：娱乐健身费1200元，交通费300元，电话费200元，旅游消费月均250 元，上交家人2500元。现银行定期存款16万元，参加社会保险保障，无任何投资风险。目标：希望近期购按揭住房一处，首付+装修约花费10万元；购小车一辆，价值10万元以内。请帮小张制定个人理财计划 。求 做出财务分析 并做出资产负债表与收入支出表
阅读 26 次 更新于 2024-11-19 03:21:21 我来答关注问题0
2 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 投资与理财案例分析 :

    我是个助理理财师,就为了20分来回答这个问题?值吗?要写几百一千字,怎么也要半个小时吧!家庭财务状况是良好的,没有贷款,问题是没有列出每月开销。资产方面:就逐个累加。支出没有说明。理财目标:要实现小孩读大学,买房。这里应该在国内读大学。6年后预计每年要3万元至4万元...

  • 知言网 关于个人理财的一道题

    这个在中级财务管理里现值计算公式的,我可以把过程给你列出来,让你更容易理解: 设每年存款x元,这个x肯定是小于21000的,如按大学4年计算,那就要求存的款要满足4年学费需求,而不是第1年的,即18年后银行的存款要大于等于21000*4=84000,那么: 第2年存的款到18年后变成:1.1^...

  • 知言网 个人理财案例分析

    简单说说 存款 20w 基金 2w 房屋 40w 净资产 62w 10年内收益 6*5+4*6=54w 退休金部分暂时忽略 也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w 家庭基本生活开销? 家庭医疗费用? 1.儿子需要上大学 估计5w10w左右,看收费标准 这部分应...

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