怎么做理财师？

真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。
更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。
目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。
但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。

1. 专业的金融知识：
专业知识，指的是经过严格认证和长期检验的概念、原理、理论等，类似我们在大学中接受的知识。对于理财师的专业知识达标，最有效的检测办法就是对职业证照考取。
市场知识，指的是财富管理业务相关领域中各种要素不断呈现的新形态，新问题。市场知识的提升，准确地说应该是“更新”。这类知识的投放，应按照稳定的频率进行。而不同频次的投放，针对的知识类别并不相同。
2. 专业的外表
让客户感觉你的穿戴打扮、言谈举止符合你的身份。卖饲料的，就是劳动人民的打扮;卖飞机的就是商业人士的打扮;卖金融产品，当然你得是专业的打扮。干什么就要有什么扮相，举止行为也要符合。这是初级信任的基础。

首先，想要成为一名，考取一张理财规划师证书是理财师入门最基础的条件，但要想成为一名合格的理财师，拥有证书是远远不够的。

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。