高净值人群更喜欢什么样的理财师

一个专业的理财师会针对高净值客户做出适合其当前状况的理财规划，这才是高净值人群需要的，当然智慧于美貌并存，会更受人喜欢，“投360”拥有全国各地1000多位专业的理财师。

想要捕获高净值人群的“芳心”，理财师需要学会这三招
高净值人群越来越多，他们的需求也日渐多样化，如何才能从高净值人群的观念、想法和关注方向等做好服务成为理财师的一大难题。
充分理解高净值人群对家族观念的尊崇
受中国传统文化的影响，“家族观念”对于高净值人群而言可谓是影响颇深。对于生意上的相关决策，他们可能会倾向于和自己的员工、团队商量，但当涉及到投资理财相关时，他们更愿意与自己的家人商量，并讨论出一个相对合理的结果。
对于理财师而言，这类高净值人群本身具有稳定、安全的需求。虽然在实现财富目标管理的这一过程中，他们追求效用的最大化，但这类人群是完全理性的，因此，他们对于家庭和企业的现金管理、家庭财富信托会比较看重；理财经理在开展相关服务时，就可以以家庭为单位进行较为整体的研究，为其提供家庭式的财富管理服务，并根据产品的收益性、安全性等多方面满足用户的个性化需求。
借助“熟人心理”
除了注重亲情，我国还是一个注重地缘关系的“熟人社会”。高净值人群对于财富管理机构和客户经理的选择，大多都习惯于熟人推荐，毕竟熟人好办事。
所以，针对高净值人群的这一心理，理财师在开展相关业务时，先要了解能影响用户做决策的变量有哪些，其次要考虑在和用户建立好可以互相信任的朋友关系之后，注意对风险的把控，满足客户提出的合理需求，而不是为了留住客户，一味的迁就客户的所有需求；最后也是最关键的一步就是加强理财经理的职业素养，让用户从熟人介绍慢慢转为因为你足够专业才信任你的人际关系。
个性化需求的专属定制
在服务高净值用户的过程中，理财经理可能会遇到这样的问题：除了理财产品，你们还能提提供什么？从这不难发现，在为用户提供理财服务的同时，还要根据客户的行为特征和消费偏好，去提供更具个性化的产品和服务。
首先要确保大部分理财机构拥有的产品，我们也有，并从资产管理、配置等方面研发出适用于不同用户的个性化产品；其次，借助渠道的便利性，确保随时随地都能为用户提供专属服务和体验；接下来就是从用户的真实需求和潜在需求出发，不断完善服务，如子女的留学、老人的医疗等；最后就是非金融相关的服务，即服务细节上的差异，并根据用户实际情况向其推荐更为合适的产品，真正体现出你的定制化服务。

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正确认识你的客户
首先，我们要弄清我们服务的人群对于我们而言到底是顾客还是客户，这里要特别说明一下，如果是顾客的话，理财师与他们之间的关系主要围绕购买产品展开，二者之间的关系更偏向于交易关系。
简单点说，理财师的角色和商场里的店员是一样的，用户买或不买你的产品，都不是因为你这个角色或者说是对你的认可，而是觉得这个产品能为其带来相应的价值，产品值得，所以他们才会产生购买的行为，你仅仅是起到一个引导用户购买的作用而已。
如果是客户的话，理财师与服务人群之间的关系则是一个长期合作的关系。二者之间以信任为基础，客户找到你，是出于对你专业能力的认可，你通过和客户的多次沟通，在了解用户的真实情况和实际诉求之后，为用户提出合理的投资建议，并为其带来明显的收益。

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客户选择从你这里购买产品是为你的专业买单，是基于你的专业素养和良好的服务水平，所以，想要服务好你的用户，首先要做到正确认识你的客户，再去“对症下药”。
着眼长远、保持清晰头脑
当你对理财师和客户之间的关系有了一个比较清晰地认知之后，理财师还要考虑好自己到底应该扮演什么样的角色。大部分的金融机构或单位对于理财经理的定位先是一个销售，当一个产品上线后，机构会将该产品地收益与风险同步给理财经理，并为其设定KPI。
对于这种业绩的考核，理财师们可能无法作出改变，但是，在真正的开始售卖产品之前，理财师是不是应该做到如实的告知客户该产品的收益与风险，并询问客户能承受的最大风险，真正做到帮客户做好财富。相较于业绩上的损失而言，更多用户的信任和客户资源往往更加重要，所以，理财师一定不要只局限于眼前的利益，只有保持长远目光，才能在理财师这条路上走的更远、更高！
坚持学习
金融行业本就纷繁复杂，涉及的知识面更是极为广阔，对于理财师而言，除了要具备金融行业的相关知识之外，客户尤其是高净值人群所关注的子女教育、医疗、税务、法务等也要有所了解，避免出现和用户谈及相关知识时，出现无话可说的窘况。

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