个人理财业务在国外经历了那些发展阶段
(1)个人理财业务的萌芽阶段:20世纪30年代到60年代,通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定,个人理财业务主要是为保险产品和基金产品的销售服务。
(2)个人理财业务的形成与发展时期:20世纪60年代到80年代,开始仍然以销售产品为主要目标,外加帮助客户规避繁重的赋税。在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容就是避税、年金系列产品、参与有限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于硬资产(如黄金、白银等贵金属)。直到1 9 8 6年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财业务的视角逐渐扩展,开始从整体角度考虑客户的理财需求。
(3)个人理财业务的成熟时期:20世纪90年代,开始广泛使用衍生金融产品,而且将信托业务、保险业务以及基金业务等相互结合,从而满足不同客户的个性化需求。
(2)个人理财业务的形成与发展时期:20世纪60年代到80年代,开始仍然以销售产品为主要目标,外加帮助客户规避繁重的赋税。在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容就是避税、年金系列产品、参与有限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于硬资产(如黄金、白银等贵金属)。直到1 9 8 6年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财业务的视角逐渐扩展,开始从整体角度考虑客户的理财需求。
(3)个人理财业务的成熟时期:20世纪90年代,开始广泛使用衍生金融产品,而且将信托业务、保险业务以及基金业务等相互结合,从而满足不同客户的个性化需求。
1 个回答知言财经问答专题活动
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国内这块,目前是流行各种宝,比如:兴业银行随兴宝 还有贵重金属、股票、基金、债券
有这篇文章《国外个人理财业务的发展现状及经验借鉴》 作 者: 刘华
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