一个顾客向你咨询理财产品你不了解怎么办

1， 整体分析
首先，让我们站在客户的角度，对整个案例做一个直觉判断：在整个过程里，客户眼中的理财经理的角色到底是什么？——

● 更像是代表银行利益的推销员，还是代表客户利益的金融理财顾问？
● 是在想方设法地索取（为银行营销），还是绞尽脑汁地给予（为客户增值）？
● 是在运用专业金融知识教会客户理财，还是在用专业知识在推荐产品（或者收益）？
● 是在给客户提建议，还是在给客户出主意？
在客户眼里，理财经理扮演的角色不同，客户对其的反应也不同。

我相信，大家也都不愿意搭理一个推销员，但都愿意与一个能解决你问题的专家聊聊天，对么？

因此，通过这么几个问题，我们对问题的根源，已经有了一个基本判断。

2，过程分析
接下来，让我们对整个案例的过程细节，进行拆分与分析：

片段1

电话接通后，她亲切地称呼客户并自我介绍，也没有直接营销产品，而是闲聊家常，谈话内容轻松愉快，客户也比较好谈。

思考：

● 理财经理没有直接营销产品，而是闲聊家常，这样的沟通策略是否是通常我们惯用的在营销产品前用来撑场面、缓解尴尬紧张气氛的无奈之举和缓兵之计？
● 如果案例中不是一位60岁的退休阿姨，客户会有时间跟你在电话里闲聊家常吗？
● 如果案例中的客户不是比较健谈，这种隔着电话聊天的方式会如此轻松愉快吗？
因此，我们必须要考虑的是：除了传统套近乎的“感情牌”，如何采用更专业的操作增加客户愿意继续沟通的可能性？

建议：

那么，如果可以重来，究竟该做些什么呢？

做好电话前的沟通策划，找到一个合适的联系客户的理由。案例中的客户已经两年没有维系过，最好不要突然给客户打这样一个电话，而是要想想如何尽量不惊扰到客户。
使用“预热”和“开场白”等电话沟通技术。对于这种很久没有联系的客户，在初期电话接触时，在电话前及电话中展示一个真诚、专业的理财顾问形象（而非推销员）。

一个顾客向你咨询理财产品你不了解怎么办？
答案如下:第一步首先通过对进行规划，这样就可以避免很多麻烦了。