商业银行开展个人理财业务存在  情形时,其直接责任人将可能被追究刑事责任。

【答案】:A

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。
阅读 19 次 更新于 2024-12-23 13:38:48 我来答关注问题0
  • 个人理财业务是指银行运用各种金融知识,专业技术以及广泛的资金信用等专业优势,根据客户的财务状况和具体要求,向客户提供全方位的量身定造的个性化金融服务,以及提供一般性信息咨询外,还运用各种理财工具如储蓄、融资、银行卡、个人支票、保险箱、保险、证券、外汇、基金....

  • 个人理财业务的风险由自己承担,首先最好就自己购买国债风险最小,但是你要是去一些微小的银行买理财产品的话,就很有可能会全军覆没。

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