商业银行开展个人理财业务存在　　情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

【答案】：A

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。
阅读 19 次 更新于 2025-01-23 12:12:47 我来答关注问题0
1 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 银行个人理财业务存在的问题

    银行个人理财业务存在的问题主要包括: 产品单一及同质性强:产品同质化现象严重,产品设计存在着安全隐患。 “以客户为中心”经营模式... 风险管理上面临多重挑战:个人理财业务面临着市场风险、信用风险、操作风险等多重挑战。虽然我国商业银行已经建立了一套相对完善的风...

  • 知言网 浅论我国商业银行个人理财业务发展问题与对策

    个人理财业务是指银行运用各种金融知识,专业技术以及广泛的资金信用等专业优势,根据客户的财务状况和具体要求,向客户提供全方位的量身定造的个性化金融服务,以及提供一般性信息咨询外,还运用各种理财工具如储蓄、融资、银行卡、个人支票、保险箱、保险、证券、外汇、基金....

  • 知言网 现在我国商业银行个人理财业务存在哪些原因

    我国商业银行个人理财业务存在的原因主要包括以下几点: 居民财富增长:随着经济的发展,居民的财富水平不断提高,对资产管理的需求日益增长,这为个人理财业务提供了广阔市场。 金融市场的开放与发展:金融市场的开放引入了更多元化的理财产品和服务,促进了商业银行个人理财业务...

商业银行开展个人理财业务存在　　情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。类似问题

返回顶部