个人理财案例

1、17 万元的定期存款和8万元的活期存款,这个不要存在银行内,可以去做基金定投的。
2、女儿 初一 12岁。抽一点资金去买个教育储蓄存款,这个是免税的,外加买个教育险,可以一定程度上缓解孩子上大学的资金流,把孩子遭受到的风险转嫁给了保险公司。
3夫妻两除按月缴纳的社保医保外、建议去买个终身险。
4、5年内将目前价值70万的旧公房换成一套120万元以内的新房。这个生意可以大胆的去做,这个旧房子你住了5年吗?住了5年的话转手的时候是免税的。而且现在国内的投资工具的投资收益率都不是很高,房子是个刚性需求,而且是保值的。
5、未来每年能预留现值约6000的旅游资金,提升生活品质。这个是完全可以的。
6、你的资产最好教给理财公司帮你打理,既可以获得收益,又可以减轻你的压力。
可以试一下使用个人理财软件管理自己的资产。我一直在用91理财。
你好!我是专业理财顾问!卢治伟。请问你是不是有闲散资金没地方投资?如果可以的话我很高兴能为您解忧!
这案例吧
阅读 17 次 更新于 2024-11-15 06:10:07 我来答关注问题0
  • 关于第二个案列我笑了,两个人的加起来的收入只有3600元,现在除去生活花销能有多少啊,还想买房啊,除非两个人现在开始跑业务还差不多。这样的情况做什么理财,都是不太现实的。你的本金低,收益也是很定很低的,就算有年化收益是10%的,你一年你有多少钱,不够房租钱。这简直就是...

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