个人理财案例

1、17 万元的定期存款和8万元的活期存款，这个不要存在银行内，可以去做基金定投的。
2、女儿 初一 12岁。抽一点资金去买个教育储蓄存款，这个是免税的，外加买个教育险，可以一定程度上缓解孩子上大学的资金流，把孩子遭受到的风险转嫁给了保险公司。
3夫妻两除按月缴纳的社保医保外、建议去买个终身险。
4、5年内将目前价值70万的旧公房换成一套120万元以内的新房。这个生意可以大胆的去做，这个旧房子你住了5年吗？住了5年的话转手的时候是免税的。而且现在国内的投资工具的投资收益率都不是很高，房子是个刚性需求，而且是保值的。
5、未来每年能预留现值约6000的旅游资金，提升生活品质。这个是完全可以的。
6、你的资产最好教给理财公司帮你打理，既可以获得收益，又可以减轻你的压力。
可以试一下使用个人理财软件管理自己的资产。我一直在用91理财。
你好！我是专业理财顾问！卢治伟。请问你是不是有闲散资金没地方投资？如果可以的话我很高兴能为您解忧！
这案例吧
阅读 17 次 更新于 2024-11-23 07:42:34 我来答关注问题0
4 个回答知言财经问答专题活动
  • 知言网 投资与理财案例分析 :

    我是个助理理财师,就为了20分来回答这个问题?值吗?要写几百一千字,怎么也要半个小时吧!家庭财务状况是良好的,没有贷款,问题是没有列出每月开销。资产方面:就逐个累加。支出没有说明。理财目标:要实现小孩读大学,买房。这里应该在国内读大学。6年后预计每年要3万元至4万元...

  • 知言网 个人理财规划案例分析

    关于第二个案列我笑了,两个人的加起来的收入只有3600元,现在除去生活花销能有多少啊,还想买房啊,除非两个人现在开始跑业务还差不多。这样的情况做什么理财,都是不太现实的。你的本金低,收益也是很定很低的,就算有年化收益是10%的,你一年你有多少钱,不够房租钱。这简直就是...

  • 知言网 如何进行个人理财案例分析

    进行个人理财案例分析的方法 个人理财案例分析是一种有效的学习和提升个人财务管理能力的方式。以下是进行个人理财案例分析的步骤: 确定分析目标:明确你希望通过案例分析达到什么目的,比如学习某种理财策略、评估某种投资工具的效果等。 收集案例信息:选择一个或多个...

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