客户买了很多理财险,如何跟客户谈及其保障的不足

不管你客户买多少理财险,都是针对保险公司这一块。理财险现目前大概就那三种。分红保险(有保险保障,分红上只有最低保证利率,没其它收益保障),投资连结险(有保险保障,投资账户收益无保障),万能寿险(分红保险的灵活版)。总体来说,买理财险也好,买银行的理财产品也好,都是保险或储蓄功能+一定的投资理财功能,都不保证有多高的收益,银行理财产品也不再保本了(有风险)。可以用《标准普尔家庭资产象限图》为你的客户解释,家庭资产应该如何分散配置,不要把鸡蛋放进同一个篮子里,小点的保险公司照样还要被保险,只是破产了投保人有赔付保障。
阅读 15 次 更新于 2024-11-22 12:08:43 我来答关注问题0
  • 方式就是打电话通知老客户,然后我们银行都会统一给客户发短信,还会做报纸广告。总之,有客户看了就会主动打电话来询问或者购买。至于新客户的开发一般我们不主动的,理财经理和客户经理不一样,理财经理要好做的多,很多客户资源之...

  • 首先你要对自己的业务熟悉。多留意最近的财经大事 第二看看你的客户是什么水平,按照他的水平来说话

  • 呵呵 ,看来你也是银行的一个零售客户经理吧。这个问题因人而异。没有什么捷径,只能是自己不断去接触,多和客户交流,时间久啦你就会啦。

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