个人理财业务范围可分为哪两类

理财顾问服务和综合理财服务。个人理财业务又称财富管理业务,是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。个人理财业务范围可分为理财顾问服务和综合理财服务两类。1、理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推荐等专业化服务。专业理财机构包括,银行、证券、保险、第三方理财机构等。2、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。
阅读 21 次 更新于 2024-11-22 19:39:40 我来答关注问题0
  • 3.商业银行不得从事证券和信托业务。 二、 个人理财业务的分类 按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。 1.理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 2...

  • A D 解析:个人理财业务分为:理财顾问服务、综合理财服务    

  • 通过个人理财中心、理财室、开放式柜台、理财窗口、网上银行等多种服务渠道,对客户特别是优质客户进行综合化、个性化、一站式营销和服务的活动。从银行本身的角度看,由于个人理财业务是银行效益的一个新增长点,从而吸引了各家商业银行和其他金融机构的重视,成为潜在的争.....

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