为什么基金净值涨了，但持有期收益却是负的？

基金涨了却显示收益是负的原因：基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较总体可能是处于基金净值的下降，并且基金每天需要扣除基金费用。也有可能是由于基金收益还没有更新，如果买入基金是15点之前成交的那会按前天收盘的基金净值作为你的成本价。如果是15点后成交的，则会按昨天收盘的净值作为成本价。基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

基金涨了却显示持有期收益是负的原因：基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较，总体可能是处于基金净值的下降，并且基金每天需要扣除基金费用。也有可能是由于基金收益还没有更新，如果买入基金是15点之前成交的那会按当天收盘的基金净值作为你的成本价。如果是15点后成交的，则会按成交第二天收盘的净值作为成本价。【选私募-查排名-点击一键与私募直聊】基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。想要了解更多关于基金的相关信息，推荐下载私募排排网APP。私募排排网的全市场基金产品，基金数据齐全；旗下公司是中国证监会核准的独立第三方基金销售机构，拥有海量的私募产品数据，严苛的产品准入标准，专业的服务团队；私募排排网创新打造私募直营店-打破投资者与私募间沟通壁垒；众多绩优私募入驻排排网， 投资者可与心仪私募直接对话交流；打造业内知名一站式线上直播路演，邀私募大佬/知名机构/财经大V等与投资者深度交流投资策略及后市观点，排排学堂-带领投资小白逐步进阶。

　　基金的总净收益是指在一定会计期间（在这里是一季度）内所有卖出的证券得到的钱减去这些证券买入时总共花费的钱再减去这段时间内基金的管理费用和托管费用所得的差。

　　每份基金的净收益就是总净收益除以分额数。

　　基金的净值增长率是期末基金所持有的所有证券的总市值与现金之和，除以期初基金所持有的所有证券的总市值与现金之和。 到期末还持有的证券，不管是涨了还是跌了，对计算净收益都没有影响，但对计算净值增长率有影响。

A和B各自认购了500元，此时基金的净值为1，那么A和B各自持有500的份额，然后基金的总值为1000，总份额为1000元。

然后C又购买了1000元，当日净值还是1的话，那么C获得1000的份额，而基金的总值变为2000元，总份额也是2000。

次日A，B赎回各自手上全部份额，他们各持有500份，当日基金净值还是1的话，那么他们就是各自拿走了500元，此时基金的总值变为1000元，总份额变为1000,（都在C手里）。

再继续下去，如果又来个D认购了1000元的份额，但是当天基金的净值涨到2,了，那么D的1000元就只能认购500的份额。此时基金总份额就是C的1000加上D的500，一共1500。

但是因为基金净值翻倍了，所以C所持有的1000份额价值也翻了一倍，涨到了2000元，那么加上D的1000元，此时基金总值一共变成了3000元。

再后来，基金净值又涨到了3，此时基金总份额还是1500不变（1000在C手里，500在D手里），只是基金总值涨到了4500。C和D都想获利了结，那么就各自按照手上的份额分配，C拿到1000份额*3=3000元，D拿到500份额*3=1500元。

所以我们购买基金的时候流程上你先把你付的钱，按照当天的基金净值转化为基金份额，我们购买及持有的其实是基金份额。。

只需要明确几个点其实很好理解：

1、基金上涨，基金的总值会变多，基金的净值会变大，但是基金的总份额不会有任何变动。

2、基金认购的人变多，基金的总份额会变多，总值会变大，但是不会影响到基金净值。

3、基金的总值永远等于，基金的总份额*基金净值。

我是在众禄网买的基金，我买的浦银安盛价值成长2015年1-2月涨了30%以上。。。。

基金净值涨了，但持有的总收益是负的，主要是因为基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较，总体可能是处于基金净值的下降。也有可能是基金收益信息还未更新。

温馨提示：入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
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